每經(jīng)記者｜李旭馗  黃婉銀    每經(jīng)編輯｜杜宇    

5月27日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者（下稱“每經(jīng)記者”）從香港金融管理局（以下簡(jiǎn)稱香港金管局）方面獲悉，香港金管局已于2026年5月22日向所有注冊(cè)機(jī)構(gòu)發(fā)出通函，明確要求相關(guān)機(jī)構(gòu)必須立即采取行動(dòng)，對(duì)過(guò)去三年內(nèi)的開戶記錄進(jìn)行內(nèi)部核查，識(shí)別并關(guān)閉使用可疑或偽造文件開立的投資賬戶。與此同時(shí)，長(zhǎng)期零結(jié)余且無(wú)交易的不動(dòng)投資賬戶也將面臨清理。

至于非投資賬戶，香港金管局重申對(duì)認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)采取風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，實(shí)施打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管理措施的期望。如認(rèn)可機(jī)構(gòu)向中國(guó)內(nèi)地居民提供非投資賬戶服務(wù)，認(rèn)可機(jī)構(gòu)應(yīng)采取主動(dòng)步驟以確保遵守適用于這些來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的客戶的相關(guān)規(guī)則及規(guī)例。

在中國(guó)香港，過(guò)往，內(nèi)地投資者可依托已有的銀行賬戶同步開立證券投資賬戶，線上即可交易港股、美股；A股需通過(guò)滬深港通等合規(guī)互聯(lián)互通渠道參與。

圖片來(lái)源：每經(jīng)媒資庫(kù) （圖文無(wú)關(guān)）

開戶核查倒查至2023年1月

根據(jù)香港金管局的要求，所有注冊(cè)機(jī)構(gòu)須自通函發(fā)出之日起，三個(gè)月內(nèi)完成對(duì)2023年1月至今（或金管局另行指定時(shí)段）開戶記錄的全面核查，重點(diǎn)篩查使用可疑或偽造身份證明文件開立的賬戶。

核查須由獨(dú)立于開戶流程的人員負(fù)責(zé)，包括合規(guī)人員、內(nèi)部審計(jì)或外聘顧問(wèn)。若發(fā)現(xiàn)相關(guān)賬戶，機(jī)構(gòu)須提前書面通知客戶，預(yù)留合理時(shí)間供其平倉(cāng)并轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，并在核查完成之日起六個(gè)月內(nèi)強(qiáng)制關(guān)閉賬戶。違規(guī)客戶將被禁止在相同注冊(cè)機(jī)構(gòu)或其關(guān)聯(lián)公司再度開立任何投資賬戶。

對(duì)于截至2026年5月22日余額為零、且過(guò)去12個(gè)月無(wú)任何客戶主動(dòng)交易的“零結(jié)余不動(dòng)投資賬戶”，香港金管局亦要求在三個(gè)月內(nèi)完成識(shí)別。機(jī)構(gòu)須聯(lián)系客戶，重新確認(rèn)“認(rèn)識(shí)你的客戶”（KYC）資料，并取得書面聲明及指定銀行賬戶信息。若未能在六個(gè)月內(nèi)完成上述程序，賬戶同樣面臨關(guān)閉。

對(duì)于有意新開投資賬戶的內(nèi)地投資者，香港金管局設(shè)下更嚴(yán)格的準(zhǔn)入門檻。注冊(cè)機(jī)構(gòu)必須取得客戶的書面聲明，確認(rèn)投資資金均來(lái)自中國(guó)內(nèi)地以外的合法來(lái)源，且未曾因使用可疑或偽造文件而被其他持牌機(jī)構(gòu)關(guān)閉或暫停賬戶?？蛻暨€需承諾在資料變更后七個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)主動(dòng)通知機(jī)構(gòu)，并同意機(jī)構(gòu)按執(zhí)法或監(jiān)管要求披露個(gè)人資料。

此外，投資者必須使用以其本人名義在香港持牌銀行或合資格司法管轄區(qū)受監(jiān)管銀行持有的賬戶進(jìn)行結(jié)算，所有資金提存必須經(jīng)由該指定賬戶進(jìn)行。一旦發(fā)現(xiàn)資金來(lái)源不合法或違反內(nèi)地資本管制規(guī)定，機(jī)構(gòu)須立即關(guān)閉賬戶。

香港金管局特別提醒，相關(guān)額外措施不適用于粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通試點(diǎn)計(jì)劃下的“南向通”客戶，該類賬戶繼續(xù)遵行現(xiàn)有規(guī)定。對(duì)于有意投資香港證券的內(nèi)地投資者，注冊(cè)機(jī)構(gòu)應(yīng)引導(dǎo)其使用跨境理財(cái)通、滬港通及深港通等合法渠道。

同時(shí)，香港金管局重申，注冊(cè)機(jī)構(gòu)在向香港境外投資者提供服務(wù)時(shí)，必須同時(shí)遵守香港及當(dāng)?shù)厮痉ü茌爡^(qū)的所有法律和監(jiān)管規(guī)定。值得注意的是，中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合內(nèi)地相關(guān)部門于2026年5月22日發(fā)出的通知，已明確對(duì)在內(nèi)地進(jìn)行的非法跨境證券、期貨及基金相關(guān)活動(dòng)提出整治方案。注冊(cè)機(jī)構(gòu)若違反境外監(jiān)管規(guī)定，可能構(gòu)成違反《操守準(zhǔn)則》，將面臨金管局或證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管或執(zhí)法行動(dòng)。

香港金管局表示，將持續(xù)通過(guò)監(jiān)管活動(dòng)監(jiān)察注冊(cè)機(jī)構(gòu)的合規(guī)情況，對(duì)未能圓滿執(zhí)行核查或處理客戶投訴的機(jī)構(gòu)，將考慮采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施及監(jiān)管行動(dòng)，包括限制其招攬行為及開戶活動(dòng)。

券商已清理兩類證券賬戶

香港金管局發(fā)布該份通函的當(dāng)天（5月22日），中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布嚴(yán)肅查處富途、老虎、長(zhǎng)橋非法跨境展業(yè)案件，三者合計(jì)被罰23億元。同日，香港證監(jiān)會(huì)發(fā)布通函指出，發(fā)現(xiàn)當(dāng)?shù)刈C券經(jīng)紀(jì)行在開戶時(shí)存在缺失。

一系列監(jiān)管措施密集出臺(tái)，意味著跨境證券業(yè)務(wù)監(jiān)管進(jìn)入常態(tài)化嚴(yán)管階段，內(nèi)地投資者也需依托正規(guī)通道參與跨境投資，保障自身資金與賬戶安全。

在中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港證監(jiān)會(huì)就內(nèi)地投資者跨境證券投資服務(wù)事宜向全行業(yè)作出指引更新后，富途證券、長(zhǎng)橋證券等券商已在持續(xù)清理兩類賬戶：一是無(wú)任何資產(chǎn)和持倉(cāng)的空賬戶，二是使用虛假證明材料開戶的賬戶。

富途方面表示，上述監(jiān)管指引只適用于“只持有中國(guó)內(nèi)地身份證或內(nèi)地護(hù)照的投資者”，其他投資者不受影響。此前富途已于2025年下半年進(jìn)行系統(tǒng)摸排和清理工作，公司將根據(jù)新的監(jiān)管要求對(duì)這兩類賬戶做進(jìn)一步核查和處理。

每經(jīng)記者了解到，近日，富途牛牛APP在個(gè)人賬戶欄新增了兩項(xiàng)更新窗口，更新身份信息和更新稅務(wù)信息。

更新身份信息的選項(xiàng)包括：中國(guó)內(nèi)地居民身份證（面向持有內(nèi)地身份證的居民）、中國(guó)內(nèi)地居民身份證+香港居民身份證（面向持有內(nèi)地身份證的香港非永久性居民）、中國(guó)內(nèi)地居民身份證+澳門非永久性居民身份證（面向持有內(nèi)地身份證的澳門非永久性居民）、中國(guó)內(nèi)地護(hù)照+香港居民身份證（面向持有內(nèi)地護(hù)照的香港非永久性居民）、中國(guó)內(nèi)地護(hù)照+澳門非永久性居民身份證（面向持有內(nèi)地護(hù)照的澳門非永久性居民）、中國(guó)內(nèi)地護(hù)照+海外永久居民身份證（面向持有內(nèi)地護(hù)照的海外永久居民）、中國(guó)內(nèi)地護(hù)照+海外長(zhǎng)期簽證（面向持有內(nèi)地護(hù)照和海外長(zhǎng)期簽證的居民）。

如果未進(jìn)行香港投資者身份認(rèn)證會(huì)如何？富途客戶表示，根據(jù)投資者識(shí)別碼制度的要求，若未及時(shí)完成授權(quán)，賬戶將只能賣出已持有的港股，無(wú)法買入新股或轉(zhuǎn)入股票，賬戶不會(huì)被關(guān)閉，但交易功能會(huì)受限，建議用戶盡快完成授權(quán)。

對(duì)于為何要更新身份信息的問(wèn)題，富途客服5月27日則表示，APP上的資料更新入口是根據(jù)用戶實(shí)際資料決定是否更新，若無(wú)更新需求則無(wú)需理會(huì)；同時(shí)表示目前暫無(wú)行業(yè)集中整治期的監(jiān)管細(xì)則，用戶的賬戶及所有交易、資金服務(wù)一切正常，后續(xù)若有新政策信息，將通過(guò)官方公告、APP推送等渠道通知用戶。

封面圖片來(lái)源：每經(jīng)媒資庫(kù)